Quicken 2010 přichází z webu

S tolika webovými stránkami, které nabízejí nástroje pro správu finančních nástrojů, které jsou schopné a zdarma, proč byste zaplatili 30 dolarů, nebo podstatně více, za desktopovou aplikaci? Abych zjistil, podíval jsem se na přepravní kopii Quicken Premier 2010 a byl jsem ohromen zlepšeními, která jsem našel nad předchozími verzemi. Dokonce ani bez vážné maloobchodní konkurence v návaznosti na rozhodnutí společnosti Microsoft přestat prodávat Microsoft Money, společnost Intuit nadále vylepšuje produkt, který nabídne co nejvíce těm, kteří usilují o plnohodnotné sledování a plánování. Ale jeho primární odvolání bude pro lidi, kteří mají větší pohodlí při uchovávání svých finančních informací z webu než pomocí cloudu.

Zajímavé je však, že aplikace založené na webových financích informují o mnoha zlepšeních v řadě desktopů Intuit 2010. Hlavní generální oprava začíná domácí obrazovkou, která odráží zjednodušenou designovou estetiku lokalit, jako je kormidlo a mincovna (poslední je ve finálních stádiích získání od společnosti Intuit): Vidíte tři sestavené moduly, počínaje barevným koláčovým grafem ukazujícím výdaje za předchozí měsíc podle hlavních kategorií spolu s (ve velkém typu) celkové vynaložené částky.

Střední modul ukazuje, jaké účty se mají dostavit v příštích dvou týdnech, spolu s Quickenovými výpočty (na základě vašich vstupů na příjem) peníze (opět zobrazené ve velkém), které jste po zaplacení zanechali na vašich výdajových účtech. A konečně získáte grafy, které ukazují, jak vaše výdaje za aktuální měsíc v klíčových kategoriích (kategorie, které si zvolíte) sledují váš rozpočet pro tyto kategorie.

[Další informace: Váš nový počítač potřebuje tyto 15 bezplatných, vynikajících programů]

Nová domácí obrazovka je celkově atraktivní a informativní, ale stejně jako u předchozích verzí, můžete ji přizpůsobit podle svých přání: Přidáním modulu investičního účtu například kliknutím na tlačítko Zobrazit v pravém horním rohu obrazovky obrazovka byla stejně jednoduchá jako přidání tlačítka do panelu nástrojů Windows.

Společnost Quicken, stejně jako její bratři založení na webu, i nadále nabízí automatizované stahování údajů o transakcích od finančních institucí - avšak jen málo, pokud vůbec nějaká, může odpovídat její šířce podpory. Intuit říká, že Quicken 2010 podporuje přibližně 6700 finančních institucí, které drží přibližně 90 procent všech vkladů v USA. (Přestože více než 10 000 malých institucí stále není podporováno, zkontrolujte prosím s vámi, zda je tato funkce důležitá.) Nenašel jsem žádný problém při nastavení automatických stahování dat z různých účtů kontroly, kreditních karet a investic na adrese Bank of America, Chase, Fidelity a Charles Schwab. Stejně jako v předchozích verzích můžete přejmenovat transakce (které se někdy stahují se skrytými zkratkami) a Quicken umožňuje nastavit pravidla tak, aby to bylo provedeno automaticky.

Intuit říká, že jedno z hlavních vylepšení z anonymizované analýzy Quicken Online je lepší automatickou kategorizaci stažených transakcí na základě příjemce platby. Je to stále ne perfektní - musel jsem změnit zhruba 20 procent svých kategorizačních rozhodnutí - ale software se v průběhu času zlepšuje, když se učí z vašich vlastních kategorizačních možností. Vzhledem k tomu, že v daňových přiznáních mohou být kategorie zařazovány do řádků, přesná a úplná kategorizace může být velkým pomocníkem v daňové oblasti - a samozřejmě je nezbytná pro užitečné finanční plánování.

Vyzkoušená verze Premier má dobrý výběr nástroje pro sledování investic a minimalizaci daní - ale mnohé z nich najdete online, zejména na hlavních makléřských stránkách. Hlavním přínosem programu Quicken je konsolidace pro osoby s účty v několika institucích - např. Vaše 401k může být na jiném místě než vaše IRA nebo investiční účty.

Na čistě úklidové úrovni, Quicken nakonec konsolidoval všechny informace o účtu do jednoho souboru (minulé verze vytvořily pro každý účet několik datových souborů). Díky tomu je snadné sdílet data účtu, ale nebyl jsem schopen otestovat schopnost programu migrovat podstatně starší účty. Quicken 2010 má také speciální nástroj pro konverzi Microsoft Money pro ty, kteří chtějí migrovat do aplikace Quicken, když společnost Microsoft nebude nabízet nový stolní software.

Jako obvykle Intuit silně vyzbrojuje mnoho zákazníků, kteří používají starší verze softwaru Quicken k upgradu tím, že ukončují podporu pro stahování transakcí pro verze předcházející aplikaci Quicken 2007. A pro lidi, jejichž finanční prostředky jsou poměrně jednoduché, by volné možnosti webu měly poskytovat veškerou potřebnou pomoc.

Ale pokud upřednostňujete uchovávání finančních dat na ploše, Quicken 2010 poskytuje leštěné nástroje v několika balíčcích: vydání 30 Starter Edition poskytuje základní výdaje a sledování příjmů; vydání 60 dolarů Deluxe přidává pomoc v úsporném plánu; $ 90 Premier Edition přidává sledování investic a daňové plánování; a $ 100 domovská a obchodní verze poskytují další funkce pro lidi, kteří chtějí sledovat osobní a drobné podnikové finance v jednom balení

- Yardena Arar